iDeco運用商品の見直し

2020年7月26日節税,貯金

iDeco運用商品で悩む所長です。

自分なりの運用商品の選び方

私は、SBI証券iDeCoセレクトプランで運用しています。

今までは国内海外問わず、株式・債権・リートまんべんなく投資することを目標に資金を振り分けていました。

今までの投資対象商品は下記通り。

  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 米国株式S&P500
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • 三井住友・DC外国リートインデックスファンド
  • eMAXIS Slim バランス8資産均等型
  • あおぞらDC定期(1年)

株式・債権・リート全てにまんべんなく投資できていると思うが、手数料が高い。

特に「三井住友・DC外国リートインデックスファンド」の手数料が目立つ。

私は不動産への投資は好きではないため、不動産は8資産バランスだけでいいかなと思った。

【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券

組換結果

不動産を8資産バランスだけで投資を行うため、下記の商品に組替えた。

  • eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
  • eMAXIS Slim 米国株式S&P500
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • eMAXIS Slim バランス8資産均等型
  • あおぞらDC定期(1年)

8資産バランスだけで運用も考えたが、全世界とSP500、新興国株式と組み合わせることにした。

8資産バランスが死んだときの保険のようなものです。

ほぼ全世界株式に分散投資するポートフォリオとした。

まとめ

iDecoは複数商品を組み合わせ、なるべく手数料を抑えて全世界に投資するポートフォリオにすべきだと思った。

所長からは以上です。

節税,貯金

Posted by 所長